Renouvellement de votre prêt hypothécaire
Nous trouverons le prêt hypothécaire qui sera le complément idéal à votre plan financier.
Voir plus loin que la dette liée aux gros actifs
Votre prêt hypothécaire pourrait être l’une de vos plus grosses dettes, utilisée pour acquérir votre plus gros actif. À IG, nous avons une vue d’ensemble. Nous intégrons votre stratégie hypothécaire à votre plan financier en reliant tous les aspects de vos finances entre eux.
Découvrez l’avantage d’un prêt hypothécaire IG
Si vous vouliez investir une somme importante, vous obtiendriez d’abord des conseils professionnels. Il devrait en être de même lorsque vous choisissez un prêt hypothécaire. IG offre des conseils hypothécaires complets en fonction de vos besoins particuliers.
Demandez une consultation hypothécaire gratuite avec un conseiller ou une conseillère hypothécaire d’IG Gestion de patrimoine
Nous avons tout ce qu’il faut pour vos besoins hypothécaires
Achat de votre première maison
Nous vous aiderons à toutes les étapes du processus hypothécaire tout en réduisant au minimum le stress.
Achat d’une résidence secondaire
Nous vous aiderons à réaliser votre rêve de posséder une résidence secondaire ou un immeuble locatif.
Aider vos enfants à accéder à la propriété
Nous vous aiderons à trouver la stratégie optimale pour fournir la mise de fonds dont vos enfants ont besoin.
Transfert facile de prêt hypothécaire
Nous facilitons le transfert et l’intégration de votre prêt hypothécaire dans votre plan financier.
Accès à la valeur domiciliaire
Nous trouverons une manière souple et pratique d’accéder à la valeur nette de votre maison.
Nous vous accompagnons au cours du processus hypothécaire simple, fluide et transparent d’IG
Communiquez avec votre conseiller(ère) IG afin de revoir votre plan et de discuter de vos besoins hypothécaires
Votre conseiller(ère) IG et votre conseiller(ère) hypothécaire collaborent afin d’intégrer votre prêt hypothécaire à votre plan financier global.
Votre conseiller(ère) hypothécaire vous recommande le prêt qui convient le mieux à votre situation et à votre plan financier.
Votre conseiller(ère) IG et votre conseiller(ère) hypothécaire travaillent avec vous afin de déterminer la durée, la structure et le taux hypothécaire qui vous conviennent le mieux.
Vous obtenez votre approbation finale et vous achetez votre nouvelle maison ou refinancez votre prêt.
Votre conseiller(ère) IG examine régulièrement votre prêt hypothécaire pour s’assurer qu’il convient encore à votre plan financier et à vos besoins évolutifs.
Calculateurs hypothécaires faciles à utiliser
Nos calculateurs vous aideront à déterminer le montant que vous pouvez consacrer au prêt hypothécaire, le montant de vos versements et les frais reliés au changement de prêteur.
Calculateur de versements hypothécaires
Déterminez le montant de vos versements hypothécaires.
Utilisez le calculateur
Calculateur de capacité d’emprunt
Déterminez le montant de prêt hypothécaire qui respecte votre plan financier.
Utilisez le calculateur
Calculateur de frais pour remboursement anticipé
Obtenez une estimation des frais associés à la résiliation anticipée de votre prêt hypothécaire pour changer de prêteur.
Utilisez le calculateurPerspectives, conseils et stratégies hypothécaires
FAQ sur les prêts hypothécaires
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Comment puis-je être admissible à un prêt hypothécaire?
Le montant que vous serez en mesure d’obtenir pour un prêt hypothécaire dépend de nombreux facteurs, notamment de votre revenu annuel, de vos dettes actuelles, du montant que vous avez économisé pour la mise de fonds et les frais de clôture, de votre cote de crédit, de votre type de revenu et de l’emplacement de la maison que vous souhaitez acheter.
Un(e) conseiller(ère) IG travaillera de concert avec un(e) conseiller(ère) hypothécaire afin de déterminer le montant que vous pouvez emprunter. Vous devrez leur fournir plusieurs documents, dont les suivants :
- Talons de paie
- Avis de cotisation/T4
- Pièce d’identité gouvernementale et NAS pour générer le rapport de solvabilité
- Les détails de vos comptes d’épargne (et de vos REER si vous comptez les utiliser comme mise de fonds)
- Les détails de tous les actifs que vous détenez
Avec un(e) conseiller(ère) IG, le processus d’approbation hypothécaire est rapide, transparent et sans stress. On vous indiquera rapidement si vous êtes admissible à un prêt et pour quel montant. -
Combien d’argent dois-je économiser pour une mise de fonds?
Si votre mise de fonds représente moins de 20 % de la valeur de la maison que vous convoitez, vous devrez souscrire une assurance hypothécaire (généralement auprès de la Société canadienne d’hypothèques et de logement). Cela peut représenter des milliers de dollars, selon le coût de votre nouvelle maison, mais comme la prime d’assurance peut être intégrée à vos paiements hypothécaires, vous n’avez pas à tout payer d’un seul coup.
Vous devez avoir une mise de fonds équivalant à au moins 5 % du coût de la maison (ainsi que suffisamment d’économies pour payer les frais de clôture). Évidemment, plus votre mise de fonds est élevée, moins vous devez emprunter, ce qui diminue soit le montant de vos versements hypothécaires, soit votre période d’amortissement (le temps que vous prendrez pour rembourser la totalité de votre prêt).
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Est-ce qu’IG offre des prêts hypothécaires préautorisés?
Oui, pour l’achat d’une nouvelle maison. Le taux est garanti pendant 90 jours, ce qui vous laisse le temps de trouver votre nouvelle maison sans vous soucier des augmentations des taux hypothécaires.
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Comment puis-je rembourser mon prêt hypothécaire plus rapidement?
Il y a plusieurs façons d’accélérer le remboursement de votre prêt hypothécaire, notamment :
- Effectuer un paiement forfaitaire chaque année (jusqu’à 15 % du capital initial de votre prêt) et réduire le total des intérêts à payer sur votre dette hypothécaire.
- Une fois par année, augmenter d’au plus 15 % votre paiement hypothécaire régulier. De petits montants qui peuvent rapporter gros.
- Les versements peuvent être doublés - faites un versement supplémentaire de temps en temps ou à chaque versement régulier.
Votre conseiller(ère) IG intégrera votre prêt hypothécaire dans votre plan financier, ce qui lui permettra de déterminer les meilleures stratégies pour vous aider à le rembourser plus rapidement.
Communiquez avec un conseiller ou une conseillère IG
Que ce soit pour acheter une nouvelle propriété ou renouveler ou refinancer votre prêt hypothécaire, nos conseillers et conseillères hypothécaires peuvent vous aider à obtenir un prêt qui s’intègre adéquatement à votre plan financier, vous accompagnant à chaque étape du processus et s’assureront que votre prêt hypothécaire est toujours ce qui vous convient le mieux au cours des années à venir.
Les prêts hypothécaires sont offerts par La Compagnie de Fiducie du Groupe Investors Ltée, une société de fiducie sous réglementation fédérale, et les services de courtage sont offerts par nesto Inc. Permis : comme maison de courtage d’hypothèques, Ontario 13044, Saskatchewan 316917, Nouveau-Brunswick 180045101, Nouvelle-Écosse 202507230; comme cabinet en courtage hypothécaire, Québec 605058; Colombie-Britannique, Alberta, Manitoba, Terre-Neuve/Labrador, Î.-P.-É., Yukon, Nunavut, Territoires du Nord-Ouest.
* En Ontario, un agent en hypothèques, au Nouveau Brunswick, un associé en hypothèques ou un courtier en hypothèques, et en Nouvelle-Écosse, un courtier hypothécaire ou un courtier hypothécaire associé.
* Au Québec, un représentant en épargne collective.
Les conseillers et conseillères hypothécaires sont des professionnel(le)s titulaires de permis qui ont un statut équivalent aux titres provinciaux suivants : sous-courtier en hypothèques/courtier en hypothèques en Colombie-Britannique, associé en hypothèques/courtier en hypothèques en Alberta, associé/courtier en hypothèques en Saskatchewan, vendeur d’hypothèques/représentant officiel au Manitoba, agent en hypothèques/courtier en hypothèques en Ontario, courtier hypothécaire au Québec, associé en hypothèques/courtier en hypothèques au Nouveau-Brunswick, courtier hypothécaire/courtier hypothécaire associé en Nouvelle-Écosse, courtier en hypothèques à Terre-Neuve-et-Labrador.