À propos de votre relevé
Sommaire du portefeuille
Si vous détenez un portefeuille individuel et un portefeuille conjoint, vous recevrez deux pages d’aperçu de portefeuille distinctes – une pour votre portefeuille individuel et une pour votre portefeuille conjoint.
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Valeur du portefeuille
Valeur marchande des placements enregistrés et non enregistrés à la fin de la période comptable selon ce relevé. Si vous détenez des placements en dollars américains, la valeur équivalente en dollars canadiens à la fin de la période du relevé sera incluse dans ce total. -
Répartition de l'actif
Répartition de votre portefeuille parmi cinq catégories d'actifs : Espèces/quasi espèces, Revenu fixe, Équilibré, Actions et Spécialisé. La répartition de votre actif peut changer à chaque période selon l'activité du compte et les fluctuations du marché. -
Résumé de l’activité
Montant total investi ou encaissé dans votre portefeuille pour la période et pour l'année.La Variation de la valeur indique l'incidence des fluctuations du marché sur vos placements. -
Courtier
Cette zone indique soit Valeurs mobilières Groupe Investors Inc. ou Services Financiers Groupe Investors, selon que votre conseiller d'IG Gestion de patrimoine est inscrit auprès de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) ou de l'Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACFM). -
Période du relevé
Les valeurs actuelles indiquées dans votre relevé sont calculées en date de la fin de la période du relevé. -
À votre service
C'est à l'un de ces numéros qu'il faut appeler si vous avez des questions ou des préoccupations. -
Nouvelles d'IG Gestion de patrimoine
Cette zone comprend des renseignements ponctuels qui vous aideront à gérer vos finances au quotidien.
Sommaire du compte
Chaque type de compte de votre portefeuille est comptabilisé distinctement.
Voici les types de comptes :
- Placements (non enregistrés : actions, obligations, fonds communs, etc.)
- Dollars US
- Comptes enregistrés (RER, CELI, FERR, etc.)
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Valeur marchande
Valeur actuelle de vos placements à la fin de la période du relevé pour ce compte en particulier. -
Coût comptable
Montant total payé pour acheter un placement, dont les frais de transaction se rapportant à l'achat, rajusté pour tenir compte des distributions réinvesties, des remboursements de capital et des restructurations de sociétés. -
Sommaire des cotisations
Total des rentrées et des sorties de fonds du compte durant l'année. Selon le type de compte, il peut s'agir des cotisations, des retraits, des revenus, des subventions, ainsi que du montant des retraits minimums et maximums. -
Autorisation et propriété du compte
Cette zone indique les noms des personnes désignées comme intervenants dans votre compte. Il peut s'agir des bénéficiaires, des mandataires et des personnes qui ont des pouvoirs de signature ou de négociation, selon le type de compte.
Veuillez revoir et mettre à jour ces renseignements au besoin.
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Répartition de l'actif
Cette zone indique la répartition des placements de votre compte selon les catégories d'actifs : Espèces/quasi espèces, Revenu fixe, Équilibré, Actions et Spécialisé.
(Note : Les catégories d'actifs sont différentes pour les placements détenus dans les comptes Profil et Azur d'IG Gestion de patrimoine .)
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Information sur la subvention du REEE nouveau
Le tableau REEE sera mis à jour et présentera désormais les cotisations et les subventions par bénéficiaire, de même que le type de subvention. La valeur lors du transfert d’entrée ne sera pas indiquée.
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Opérations dans le REEE nouveau
Les descriptions des opérations qui figurent sur le relevé REEE précisent à quelle subvention elles font référence.
Précisions sur les placements
Sommaire des placements détenus dans le compte, de leur coût comptable et de leur valeur marchande.
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Symbole/code
Code désignant le placement dans les transactions.
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Détention
Les titres peuvent être en dépôt, non négociables ou libres, selon le statut de l'opération d'achat du placement. Les placements sont gardés « en dépôt » une fois l'opération d'achat terminée.
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Coût comptable
Montant total versé pour acheter le placement.
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Quantité
Nombre de parts ou d'actions détenues à la fin de la période du relevé.
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Prix
Cours du titre détenu à la fin de la période du relevé.
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Valeur marchande
Valeur actuelle du placement à la fin de la période du relevé.
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Pourcentage des placement
Part en pourcentage de chaque catégorie de placements pour ce compte en particulier.
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Notes
Si votre compte comprend des placements qui peuvent donner lieu à des frais d'acquisition reportés (FAR) au moment du rachat, ils seront indiqués au moyen dela mention « ¤ ».
Précisions sur les opérations
Pour chaque type de compte de votre portefeuille, le relevé comprend, pour la période visée, des précisions sur les différentes opérations de placement.
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Opérations en espèces
Les entrées ou sorties de fonds ou les transferts dans votre compte sont comptabilisés comme des opérations de caisse. Les fonds non placés peuvent aussi être comptabilisés dans le solde de caisse.
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Opérations de placement
Le relevé donne, pour chaque compte, des précisions sur chaque opération, par exemple les dates d'achat et de vente ou de réinvestissement des dividendes et la quantité, le prix et le montant des parts.
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Opérations en cours nouveau
Opérations sur actions, titres à revenu fixe et fonds communs de placement traitées avant la fin de la période visée par le relevé.
Sommaire du rendement
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Dates des périodes
Votre taux de rendement depuis le début de l'année sera calculé, de même que celui pour les périodes de 1, 3 et 5 ans si vous déteniez votre placement au début de chacune de ces périodes.
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Taux de rendement
What you need to know.
- La méthode de calcul utilisée est celle du taux de rendement pondéré en dollars, qui est la norme dans le secteur canadien des placements.
- Cette méthode de calcul tient compte du montant et du moment des rentrées et des sorties de fonds de vos comptes ou régimes.
- Peut être différent du taux de rendement du fonds ou du placement.
- En de rares occasions, il arrive que nous ne puissions pas calculer le taux de rendement. Si c'est le cas, veuillez contacter votre conseiller d'IG Gestion de patrimoine .
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Début des calculs
Pour les comptes en dollars canadiens ouverts avant le 1er janvier 2009, le taux de rendement sera calculé à partir du 1er janvier 2009. Pour les comptes en dollars canadiens ouverts après le 1er janvier 2009, il sera calculé à partir de la date d'ouverture du compte.
Le taux de rendement des comptes en dollars américains sera calculé à partir du 7 novembre 2016 ou de la date d'ouverture du compte, selon la date la plus récente.
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Date – Valeur à l’ouverture nouveau
La date d’ouverture du compte.
- Pour les comptes ouverts avant le 1er janvier 2009, la date de la valeur à l’ouverture est le 1er janvier 2009.
- Pour les comptes ouverts à B2B Banque, la date de la valeur à l’ouverture est fixée au 7 novembre 2016.
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Valeur à l’ouverture nouveau
La valeur des espèces et des titres à la date de la valeur à l’ouverture.
- Pour les comptes ouverts avant le 1er janvier 2009, la valeur à l’ouverture est la valeur marchande des espèces et des titres au 1er janvier 2009.
- Pour les comptes ouverts à B2B Banque, la valeur à l’ouverture est la valeur des espèces et des titres provenant de B2B Banque au 7 novembre 2016.
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Montant investi nouveau
Comprend les nouvelles cotisations en espèces et les transferts en biens de titres.
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Montant retiré nouveau
Comprend les retraits en espèces et les transferts en biens de titres.
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Montant net investi nouveau
La valeur totale des espèces et des titres investis moins les retraits en espèces et les transferts en biens de titres, et tous frais applicables.
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Variation de la valeur nouveau
Représente la variation dans la valeur des placements depuis le dernier relevé.
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Valeur à la fermeture nouveau
Représente la valeur des espèces et des titres à la fin de la période de déclaration du rendement
Sommaire de vos frais
Ce sommaire présente une répartition de l'argent reçu par IG Gestion de patrimoine pour les services qu'il vous a fournis au cours d'une période de 12 mois. Il est ajouté au relevé que vous recevez pour la période qui se termine le 30 juin
Il y a d’autres frais qui ne figurent pas sur ce sommaire et qui peuvent s’appliquer à votre compte, notamment (mais sans s’y limiter) :
- Les frais liés à l’achat et à la vente de certificats de placement (CPG) ou de rentes certaines.
- Les frais qui peuvent être payés par les fonds dans lesquels vous avez investi.
- Certains autres frais déclarés et postés séparément (tels que les frais de transfert, les frais d’opération à court terme, et les frais de liquidité).
Voyez la rubrique Aperçu des frais pour de l'information plus détaillée sur les frais pouvant s'appliquer à votre compte.
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Période
Le Sommaire des frais couvre la période de 12 mois terminée le 30 juin.
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Frais directs
Les frais d’administration et les frais d’opération sont payés directement par vous. Les frais d’administration sont les frais liés à l’administration générale de votre compte. Des frais d’opération sont prélevés pour les opérations que vous avez sollicitées.
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Taxes
Des taxes peuvent s’appliquer à certains frais directs; elles seront ajoutées au montant total des frais payés.
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Frais indirects
Les frais indirects sont les paiements reçus par IG Gestion de patrimoine des fonds que vous détenez.
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Commissions de suivi
Si vous détenez des titres de fonds communs de placement qui NE SONT PAS des fonds d'IG Gestion de patrimoine , ces fonds paient des commissions de suivi à IG Gestion de patrimoine pour les services et les conseils que nous vous fournissons.
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Frais de courtage
Si vous détenez des titres de fonds communs de placement d'IG Gestion de patrimoine , ces fonds paient des frais de courtage à IG Gestion de patrimoine en contrepartie des services et conseils que nous vous fournissons.
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Total des frais
Ce montant représente le total des frais directs et indirects payés à IG Gestion de patrimoine pour le maintien de votre compte au cours des 12 derniers mois.
Frais de conseil – Année en cours
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Frais de conseil – Année en cours
Cette section figure dans votre relevé chaque fois que des frais de conseil sont imputés à votre compte. -
Vos comptes individuels
Cette section présente la liste de tous les frais de conseil imputés à vos comptes individuels.
Si vous détenez également des comptes conjoints, cette section figurera sous Vos comptes individuels. Cette section présente la liste de tous les frais de conseil imputés à vos comptes conjoints. Ces frais ne sont imputés qu’une seule fois, mais figureront sur votre relevé et sur celui du cotitulaire du compte.
À titre d'information
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À titre d'information
Vous trouverez à la fin de votre relevé des renseignements importants qui s'adressent aux clients d'IG Gestion de patrimoine .
Autres renseignements qui pourraient figurer sur votre relevé :
Frais de conseil. Si votre portefeuille comprend des fonds de la série U ou Profil, nous vous fournirons un sommaire des frais de conseil payés pour chaque période.
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Renseignements « Connaître son client » (CSC)
Dans le dernier relevé de chaque année civile, vous trouverez les renseignements CSC que nous avons en dossier et qui donnent un aperçu du type d'investisseur que vous êtes, par exemple votre horizon de placement, votre tolérance au risque, votre objectif de placement et votre profil.
Nous vous invitons à nous signaler les renseignements manquants ou inexacts.
Documents récents joints au relevé client et renseignements fiscaux
- Renseignements « Connaître son client » (CSC) - bulletin d’information - juin 2024
- SFGI intermédiaire – bulletin d’information - juin 2024
- SFGI intermédiaire – bulletin d’information - mai 2024
- SFGI – bulletin d’information - mai 2024
- VMGI Bulletin d'information - mai 2024
- Renseignements « Connaître son client » (CSC) - bulletin d’information - décembre 2023
- SFGI intermédiaire – bulletin d’information - décembre 2023
- Centre de service national - IG Gestion connectée
- SFGI intermédiaire – bulletin d’information - juin 2023
- SFGI intermédiaire – bulletin d’information - mai 2023
- SFGI – bulletin d’information - mai 2023
- VMGI Bulletin d'information - mai 2023
- SFGI intermédiaire – bulletin d’information - janvier 2023
- SFGI intermédiaire – bulletin d’information - mai 2022
- SFGI – bulletin d’information - mai 2022
- VMGI Bulletin d'information - mai 2022
- Changements touchant les titulaires d'un compte conjoint - Septembre 2021
- Bulletin d'information - Mai 2021
- Conflits d’intérêts - Mars 2021
- Votre sommaire des rendements - Mars 2021