Lorsqu’il est question d’impôt, la réponse évidente n’est pas nécessairement la meilleure. Souvent, les décisions impulsives peuvent nuire aux objectifs à long terme. Voyons comment une perspective plus stratégique peut donner de meilleurs résultats.
Une planification fiscale ne peut être réussie si l’on prend des décisions à l’emporte-pièce, aussi astucieuses soient-elles. Les décisions doivent plutôt être prises en accord avec votre vie, vos actifs et vos échéances, pour éviter qu’elles ne viennent compromettre vos objectifs d’avenir.
La planification fiscale la plus optimale va bien au-delà des rendements immédiats. Une planification guidée par la stratégie vous permet de lisser vos revenus, de vous retrouver au besoin dans une tranche d’imposition inférieure et de choisir judicieusement le moment auquel vous apportez des changements importants, afin de voir plus loin que la facture d’impôt que vous devez payer.
Les décisions fiscales ne doivent jamais être prises isolément. Les REER, CELI, actifs non enregistrés, sociétés, successions et dons de bienfaisance font tous partie du portrait. Les conseils stratégiques tiennent compte de tous ces éléments pour éviter qu’une décision ait des conséquences fâcheuses sur l’une ou l’autre des composantes.
Qu’il s’agisse de vendre une entreprise, d’aider un membre de la famille, de donner à un organisme de bienfaisance ou de changer votre mode de vie ou votre emploi, la stratégie doit d’abord et avant tout être centrée sur vos objectifs. La planification fiscale est un outil qui permet d’atteindre ces objectifs et ne devrait pas être une raison de les retarder ou de les éviter.
Lorsque les décisions fiscales s’inscrivent dans la stratégie, tout se met en place. Le Plan vivant IG intègre la planification fiscale dans chaque aspect de votre vie financière.
Voici les trois volets de votre première conversation avec un conseiller ou une conseillère IG. Il ou elle :
